R-Style Softlab — российский разработчик и интегратор банковского ПО, входящий в международную группу компаний Asseco.
В программном комплексе для автоматизации работы с ценными бумагами RS-Securities V.6 реализована новая категория субъектов — «квалифицированные инвесторы» (КИ). Само понятие «квалифицированный (профессиональный) инвестор» было введено Федеральным законом от 22 апреля 1996г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (статья № 51.2) и утверждено в марте 2008 года Приказом Федеральной службы по финансовым рынкам «Положение о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами» № 08-12/пз-н.
Согласно этому закону под данное определение попадают профессиональные участники рынка ценных бумаг — брокеры, дилеры, управляющие, кредитные организации, акционерные инвестиционные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов и др. Преимуществом статуса «квалифицированный инвестор» является возможность работать с рядом финансовых инструментов, доступных только участникам рынка.
Субъекты, не являющиеся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, также могут быть признаны КИ в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг — по соответствующему заявлению и в порядке, установленном в «Положении о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами». Такие субъекты вправе заключать сделки с ценными бумагами, как не предназначенными для КИ, так и с теми, в отношении которых их признали квалифицированными инвесторами согласно предоставленным документам.
Сегодня многие банки, имеющие лицензии, например, на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг, разрабатывают и утверждают на основе «Положения о порядке признания субъектов квалифицированными инвесторами» специальные регламенты. В соответствии с ними банки предоставляют своим клиентам услуги по присвоению статуса «квалифицированный инвестор» и совершению сделок по приобретению или реализации ценных бумаг и (или) иных финансовых инструментов, предназначенных только для КИ (если клиент является КИ в силу закона или признан банком таковым на основании заявления).
В поддержку данного вида банковской деятельности в приложении RS-Securities V.6 выполнен ряд доработок. В частности, реализована возможность выделить в отдельную группу бумаги, операции с которыми доступны только для КИ. Для этого в справочнике ценных бумаг введена новая категория «Принадлежность КИ».
Реализован новый справочник «Реестр квалифицированных инвесторов». В нем отражаются субъекты КИ, признанные таковыми на основании законодательного акта или же «по заявлению». Установленные законодательством субъекты КИ попадают в этот справочник автоматически с помощью процедуры «Обработать КИ по закону». Для каждого субъекта в системе определено два статуса: «включен» и «исключен». В случаях, когда субъект, признанный КИ по заявлению, перестает удовлетворять требованиям регламента банка или же субъект, признанный КИ в силу закона, лишается лицензии на осуществление деятельности на рынке ценных бумаг, система позволяет присвоить новый статус субъекту с помощью действия «Изменить статус» с указанием причины, по которой субъект перестал быть КИ. По каждому субъекту ведется история изменения его статуса. В системе также реализована возможность указать виды ценных бумаг, в рамках которых субъект признан КИ «по заявлению», и изменить статус вида ценной бумаги. По каждому виду ценной бумаги также ведется история изменения статуса. Справочник доступен пользователям для работы (т. е. для наполнения его субъектами — квалифицированными инвесторами, для указания набора видов финансовых инструментов) в модулях «Бэк-офис операций с ценными бумагами» и «Депозитарий».
В рамках брокерского обслуживания кредитное учреждение вправе совершать сделки по приобретению и реализации ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если клиент признан банком КИ, а также через контрагента, если последний является КИ. В случае нарушения банком этих требований, к нему применяются санкции, указанные в пункте 6 статьи 3 и в части восьмой статьи 5 «Закона о рынке ценных бумаг». Выполненные доработки призваны не допустить появление ошибок при заключении и обработке сделок. На базе настроенных справочников КИ система выполняет все необходимые проверки на корректность совершения сделок и исполнения депозитарных поручений с выпусками ценных бумаг, предназначенных только для КИ.
Наряду с приведенными выше новшествами в системе реализован отчет, позволяющий пользователям распечатать текущее состояние реестра по субъектам, признанным КИ по заявлению. С его помощью пользователи также смогут отследить все изменения, произведенные в рамках перечня видов ценных бумаг по каждому субъекту. В модуле «Бэк-офис операций с ценными бумагами» появился еще один отчет — «Сведения о квалифицированных инвесторах», который предназначен для представления в ФСФР России.
Указанные изменения реализованы в одном из обновлений RS-Securities V.6 release 20 и поступят к пользователям в апреле нынешнего года.© Издание 12NEWS (ИП Маринин А.Л.) 12news.ru, 2010
